定西市电信网络诈骗“资金链”精准治理安排部署会议召开

近日，定西市电信网络诈骗“资金链”精准治理安排部署会议召开，安排部署全市电信网络诈骗“资金链”精准治理工作。

         会议组织学习了《中国人民银行 公安部 国家金融监督管理总局关于推进电信网络诈骗“资金链”精准治理的指导意见》，人民银行定西市分行、国家金融监督管理总局定西监管分局、市公安局分别结合各自工作实际提出贯彻落实意见。

会议要求，要明晰各方职责，提升治理能力。人民银行和金融监管分局要落实监管责任，强化资金监管，督促银行金融机构严格落实法律要求，提升风险发现能力和资金拦截质效。各银行业金融机构要建立健全风险管理体系，落实涉诈账户识别、账户风险排查、账户分类分级管理、联防联控机制建设，严格开展账户全生命周期管理。公安机关要持续规范涉诈资金处置，严格执行涉案资金适用规定，依法依规采取查询、止付、冻结等措施。不断提升综合研判能力和风险防控精准度，积极履行风险防控措施告知义务，规范受理申诉处置程序。

要坚持问题导向，压实治理责任。要压实法定责任，深入贯彻《中华人民共和国反电信网络诈骗法》，加大对违反《中华人民共和国反电信网络诈骗法》行为的处罚力度，确保各项工作落地见效。要压实属地责任，加强对属地工作的全力支撑，形成横向协动、纵向贯通、深度合作、深度应用的整体工作合力，不断提升打击治理工作质效。要压实工作责任，深度研究分析“资金链”治理工作现状和面临形势，坚持逐案倒查，全环节查找工作不足、补齐工作短板，提高工作针对性，措施精准性，确保履职尽责。

要强化联防联控，健全治理机制。公安机关、金融监管部门要规范反诈工作通报考核机制，制定多指标考核体系；要建立分级分类应诉机制，规范应诉渠道和答复口径，建立职责明晰、归口清晰、科学考评、无缝对接的申诉协作渠道；要建立辖区风险防范措施的监督机制与舆情监测机制，定期排查、及时督导整改不精准防控问题；要建立信息共享机制，及时通报、移送涉诈线索，共享涉诈样本信息数据，共享堵截案例，强化异常开户风险堵截和风险防范能力。

要扩大宣教力度，营造治理氛围。银行业金融机构在为客户开立账户、提供资金转账结算等服务时，要对客户防范电信网络诈骗作出提示，对本领域新出现的诈骗手段及时作出提醒，对租售账户被用于电信网络诈骗的法律责任作出警示，打造好“资金链”宣传防线。公安机关要及时总结发案规律和新兴诈骗手法，联合宣传、网信、教育、民政、金融、市场监管等部门，及时向高风险群体推送预警信息，对预警指令对象分级分类进行劝阻，采取严打震慑、以案释法、批评教育等方式着力唤醒易受骗人群。各相关部门要将《反电信网络诈骗法》列入金融普法重要内容，广泛开展警示教育，进一步提高认识、明确职责，做实“宣”的措施，提升“防”的质效。