法治日报丨深挖线索严惩“打假官司”——庆阳检察高质效办理民事虚假诉讼监督案

2024年11月7日，法治日报刊发《深挖线索严惩“打假官司”——庆阳检察高质效办理民事虚假诉讼监督案》。

《法治日报》截图

“如果没有检察院，我不仅没买到车，还要背上几十万元的债！”收到法院撤销原判决的裁定后，当事人吉某激动地说。

吉某是甘肃省庆阳市检察机关办理的“汽车消费贷”领域虚假诉讼监督案件的当事人之一。

因涉及一起金融借款纠纷，吉某被法院判决归还某银行31万元借款本息，且该银行对抵押车辆优先受偿。检察机关启动监督程序后，法院裁定撤销原判，驳回某银行起诉。

庆阳市人民检察院副检察长陈春芳告诉《法治日报》记者，2023年以来，该市两级检察机关用创新实践引领民事虚假诉讼监督，坚持以个案办理为切口、以数字模型为牵引、以转变理念为核心、以社会治理为导向，高质效办理81件民事虚假诉讼监督案件，有力保障司法公信力，守护民生福祉。

向类案监督延伸

2023年4月，庆阳市西峰区人民检察院在办理购车人吉某与某银行庆阳市分行、某达公司借款合同纠纷申请监督案中发现，某银行采取“见抵押登记证明前放款”方式，向购车人吉某发放车辆贷款，某达公司补办抵押手续。

但某达公司在补办中伪造吉某所购车辆购车发票、行驶证、机动车登记证等材料交银行存档，且未向吉某交付车辆，车管所显示该车辆实际登记于案外人苏某名下。

“贷款逾期后，某银行起诉吉某归还借款本息，并对抵押车辆行使优先受偿权，法院判决支持诉讼请求。”西峰区检察院第二检察部副主任褚鹏程介绍说，检察机关遂以抵押登记相关证据系伪造为由，向法院提出再审检察建议并被采纳，法院再审驳回某银行起诉并将案件移送公安机关侦查。

此后，另外有3名当事人对同类案件申请监督，案件事实、相关证据、诉讼过程与吉某案高度相似，检察机关再次提出再审检察建议被法院采纳。

“通过梳理上述案件办理中发现的共性特征、规律及可疑性事实，检察机关分析认为可能存在深层次系统性问题。”褚鹏程说。

西峰区检察院检察官经调查走访发现，案涉银行曾于2014年至2015年间集中开展此项业务，放款数量多、金额大，牵涉人员多，且部分借款至今未收回。

庆阳市检察院研判后决定在全市范围内开展“汽车消费贷”领域民事类案监督，摸排出41件虚假诉讼线索，调查审查后对17件虚假诉讼案件提出再审检察建议，法院采纳后移送公安机关立案侦查，目前2人被提起公诉，3人正在审查起诉中。

破解线索发现难

在开展“汽车消费贷”虚假诉讼监督中，面对取证量大、涉及面广、线索发现难等诸多难题，庆阳市检察机关积极构建“业务主导、数据整合、技术支撑、重在应用”的数字检察工作模式，自主设计研发“汽车消费贷”虚假诉讼类案监督模型，以“数字革命”推动高质效履职办案加“数”前行。

庆阳市人民检察院第四检察部副主任张玥介绍说，庆阳市、西峰区两级检察院采取跨部门一体化、集成化作战，组建由刑事、民事、行政、技术等部门干警为成员的融合式数字办案专班，打破部门壁垒，让优势资源向民事虚假诉讼领域聚集，共同对线索分析研判，从法律监督角度抽象出数据运行逻辑。

根据数字办案专班成员不同的专长，庆阳市检察机关将人员分为线索调查组、数据分析组、证据印证组和模型设计组，形成较为固定的任务分工和办案运行模式。

针对车管所调证数量大、进度慢等难题，线索调查组专门聘请庆阳市车管所2名工作人员为特约检察官助理，帮助从海量的数据中提取涉案车辆抵押登记信息，将原需一个月的调证时间缩短至一周。

数据分析组将调取的数据进行梳理，提取关键信息，指导促进外围取证工作的顺利开展。

证据印证组将调查获取数据筛查再次分析过滤，提供给模型设计组作为研发基础数据。

模型设计组在大数据建模中邀请了信息技术公司的研究员，借助“外脑”共同对数据模型进行架构。

张玥表示，庆阳市检察机关通过数据建模有效筛查线索，建立思维导图，提取关键词，并运用求异算法，对银行、车管所、法院调取的1200多条数据两次“碰撞”与“过滤”后，建成“汽车消费贷”虚假诉讼类案监督模型，从中获取虚假诉讼监督线索41条，刑事犯罪线索32条，行政检察监督线索32条。

筑牢风险“防火墙”

今年1月，庆阳市环县人民检察院在履职中发现谭某以骗取法院司法确认裁定书方式违法套取住房公积金。

环县检察院通过制发检察建议，监督纠正错误裁定，并督促法院对涉案6人进行司法处罚，有效维护了住房保障公共资源不被非法侵害。

近年来，庆阳市检察院将虚假诉讼监督作为民事检察重点工作持续深入推进，先后部署开展住房公积金、金融借款领域虚假诉讼专项监督活动，办理违法套取公积金虚假诉讼案件16件，发现金融借款虚假诉讼线索59件。

庆阳市西峰区检察院还主动向西峰区委、区政府、区委政法委专题报告金融消费贷虚假诉讼案件中反映出的行业监管不到位、风险防范不严格等问题。

西峰区党委、政府高度重视，要求在不良资产清收工作中推广应用该经验做法，目前已摸排涉不动产抵押等线索52条。

同时，庆阳市检察院向国家金融监管总局庆阳分局制发社会治理检察建议，建议加强银行业监管，督促辖区各银行严格防范金融风险。

国家金融监管总局庆阳分局收到检察建议后，责成辖区各银行对开办的汽车消费贷款业务全面排查清理，对案涉银行处以25万元罚款，银行内部对9名工作人员作出不同等级处分。

据陈春芳介绍，庆阳市检察机关还积极与庆阳银保监分局及区法院、公安机关等座谈交流、达成共识，联合制定《关于建立西峰区消费贷信用风险防范机制的意见》，明确规定联席会议、日常联系、信息互通、线索移送、风险防控、办案协作、交流培训、宣传工作八个方面内容，共同筑牢金融秩序安全“防火墙”，精准排查社会治理风险隐患和解决难点堵点，助推提升社会治理效能。